Получаете переводы на карту от учеников и боитесь, что банк заблокирует счет? Каждый месяц откладываете оформление документов, потому что кажется слишком сложным? Один московский репетитор три года работал неофициально, пока не столкнулся с проверкой банка – счет заморозили на две недели прямо перед началом учебного года.
Статус самозанятого для репетиторов – это не бюрократическая волокита, а реальная защита от рисков. Налог всего 4% с доходов от физлиц, никаких фиксированных платежей и сложной отчетности. Разберем пошагово, как репетитору стать самозанятым без лишних хлопот.
«Придется платить огромные налоги и взносы» Самозанятость часто путают с ИП. У самозанятых нет фиксированных взносов в 49 000+ рублей в год. Ставка налога – 4% при работе с физлицами и 6% с юрлицами. При доходе 50 000 рублей в месяц налог составит всего 2 000 рублей.
«Сложная отчетность и бумажная волокита» Никаких деклараций и справок. Единственная обязанность – формировать чеки через приложение «Мой налог» после каждого занятия. Налог рассчитывается автоматически и списывается с карты.
«Ученики уйдут из-за повышения цен» Практика показывает обратное. Родители ценят прозрачность и возможность получить документы для налогового вычета за образовательные услуги. Многие репетиторы после оформления самозанятости получают новых учеников по рекомендациям именно благодаря «белой» работе.
Скачиваете приложение «Мой налог» или переходите на lknpd.nalog.ru. Понадобится только паспорт и телефон. Весь процесс занимает 15 минут, включая фотографирование документов.
Привязываете банковскую карту для автоматического списания налога. Деньги спишутся до 25 числа следующего месяца – никаких просрочек и пеней.
После каждого урока или получения предоплаты создаете чек в приложении. Указываете сумму, дату и описание: «Репетиторские услуги по физике». Чек можно отправить родителям через мессенджер или показать QR-код.
Система автоматически рассчитывает налог к доплате. В мае провели занятий на 30 000 рублей – до 25 июня спишется 1 200 рублей налога.
Сообщите постоянным ученикам о переходе на официальную работу. Подчеркните преимущества: теперь родители получают документы для возврата подоходного налога до 15 600 рублей в год на обучение ребенка.
Официальный статус открывает доступ к современным решениям для управления репетиторской практикой. Когда не нужно скрывать доходы, можно спокойно использовать специализированные сервисы.
Продвинутые репетиторы переходят на системы вроде Lekty, которые закрывают основные операционные задачи:
Автоматическое планирование избавляет от постоянных переговоров о времени. Ученики видят свободные слоты и записываются самостоятельно. Система сама отправляет напоминания за час до урока – ни вы, ни родители не забудут о занятии.
Централизованное хранение материалов экономит время на поиск нужных файлов. Все домашние задания и полезные ссылки собраны в одном месте для каждого ученика. Не нужно копаться в чатах WhatsApp, чтобы найти материал месячной давности.
Детальные заметки помогают отслеживать прогресс студентов. Особенно критично при работе с 8-10 учениками – сложно помнить, какие темы проходили с каждым и где возникают трудности. Если этот функционал кажется полезным, стоит попробовать такой подход в работе.
Прозрачность финансов позволяет родителям видеть стоимость занятий и историю оплат. Никаких недопониманий по деньгам – все документально зафиксировано.
Забывают сразу пробивать чеки Штраф за несвоевременное формирование чека – 20% от суммы за первое нарушение, 100% за повторное в течение полугода. Приучите себя создавать чек сразу после урока или получения оплаты.
Указывают общие формулировки в чеках Вместо «услуги репетитора» пишите конкретно: «занятие по математике 15.09.2025» или «подготовка к ЕГЭ по физике». Это важно для налогового учета у корпоративных клиентов.
Не проверяют лимиты дохода Доход самозанятого не должен превышать 2,4 млн рублей в год. При достижении лимита статус автоматически аннулируется, придется переходить на ИП.
Работают с запрещенными видами деятельности Нельзя перепродавать учебные материалы или работать по трудовому договору с образовательным центром. Только прямое оказание репетиторских услуг.
Не информируют учеников о статусе Родители должны знать, что работают с официальным исполнителем. Это повышает доверие и дает право на налоговые вычеты.
Неделя 1: Оформление статуса
Неделя 2: Оптимизация процессов
Через месяц после оформления самозанятости оцените результаты по трем параметрам:
Административная нагрузка Сравните время, потраченное на документооборот, с предыдущим периодом. Обычно самозанятые тратят на формальности не более 10-15 минут в день.
Реакция клиентской базы
Качественные репетиторы редко теряют учеников из-за официального статуса. Наоборот, часто получают новых клиентов благодаря рекомендациям довольных родителей.
Финансовые показатели Налоговая нагрузка не должна превышать 4-6% от месячного дохода. Если больше – проверьте правильность указания ставки в чеках.
Через полгода работы проанализируйте долгосрочные эффекты: изменилось ли отношение к вашим услугам, появились ли возможности для масштабирования бизнеса, снизились ли риски блокировки счетов. Многие репетиторы на этом этапе приходят к выводу, что пора системно подойти к организации учебного процесса – это логичный следующий шаг после официального оформления деятельности.
Нужно ли сообщать основному работодателю о регистрации самозанятым? Если репетиторство – подработка, уведомлять не обязательно. Самозанятость не влияет на трудовые отношения по основному месту работы.
Можно ли преподавать онлайн ученикам из других городов? Да, географических ограничений нет. Статус самозанятого действует по всей России, можете работать с учениками из любого региона.
Что произойдет при превышении лимита в 2,4 млн рублей в год? Статус автоматически аннулируется. Нужно переходить на другой налоговый режим – обычно регистрируют ИП с упрощенной системой налогообложения.
Как получить справку о доходах для банка при оформлении кредита? В приложении «Мой налог» есть раздел «Справки и документы», где формируются официальные справки о доходах за любой период.
Можно ли вести групповые занятия, работая самозанятым? Да, ограничений на формат обучения нет. Главное – правильно оформлять чеки на каждого участника группы или общий чек с указанием всех плательщиков.
Сохраняется ли право на налоговые вычеты по основной работе? Да, статус самозанятого не влияет на стандартные вычеты по НДФЛ. Можете получать вычеты на детей, обучение, лечение и покупку жилья в обычном порядке.
